Как заставить банк проводить все платежи — Центральное Налоговое Бюро
Новости

Как заставить банк проводить все платежи

ЦБ подсказал, как добиться от банкиров объяснений, почему банк отказался проводить платеж (информационное письмо от 12.09.2018 № ИН-014-12/61).

Сначала компания должна обратиться в банк, который ей отказал. И передать ему документы и сведения, которые подтверждают, что операция законная. Если банк согласится, то сообщит в Росфинмониторинг, что организация устранила основания для отказа, и ее исключат из списка. Такие правила ввели с 30 марта 2018 года (п. 13.4—13.5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Если банк откажет, компания вправе обжаловать это в межведомственной комиссии при ЦБ. Комиссия рассмотрит обращение в течение 20 рабочих дней. Затем в течение трех рабочих дней сообщит компании о своем решении.

ЦБ разъяснил, что временных ограничений для подачи жалобы нет. То есть компания вправе в любое время обратиться в банк, а затем в ЦБ. Обжаловать можно даже отказ банка, который тот принял несколько лет назад, начиная с 30 июня 2013 года. С этого момента банки получили право не проводить сомнительные операции (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

 Советуем прочитать:

Вернуться в раздел Новости